fbpx

У зв’язку із набранням чинності ЗУ “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, з 28.04.2020 року введені в дію зміни стосовно контролю здійснення фінансово-господарської діяльності, а саме:

  1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу (банк) зобов’язаний встановити неприйнятно високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) стосовно клієнтів у разі:

— наявності обґрунтованих підозр за результатами вивчення підозрілої діяльності клієнта, що така діяльність може бути фіктивною.

  1. Належна перевірка операції здійснюється банком у разі:

— здійснення переказів (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших активах.

— проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума фінансової операції дорівнює або перевищує 400 000 грн.

Отже, всі перекази, що перевищують поріг 30 тис. гривень, повинні супроводжуватися такою інформацією про одержувача і платника (ініціатора переказу):

а) фізична особа (ФОП) — ПІБ, номер рахунку / електронного гаманця, унікальний обліковий номер фінансової операції (при відсутності гаманця), місце проживання або номер паспорта (іншого документа, що посвідчує особу), або ідентифікаційний код, або дата та місце народження;

б) юридична особа — повне найменування; місцезнаходження або ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (для резидентів), номер рахунку / електронного гаманця, з якого списуються кошти, а в разі відсутності рахунку — унікальний обліковий номер фінансової операції.

  1. У разі ініціювання переказу в межах України з використанням електронних платіжних засобів, електронних грошей, віртуальних активів на суму, що є меншою ніж 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну зазначеній сумі, в тому числі в іноземній валюті, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 30 тисяч гривень, такий переказ повинен супроводжуватися як мінімум номером рахунка/електронного гаманця або унікальним номером електронного платіжного засобу платника (ініціатора переказу)/наперед оплаченої картки багатоцільового використання та номером рахунка або унікальним номером електронного платіжного засобу отримувача/наперед оплаченої картки багатоцільового використання, а в разі відсутності рахунка/електронного гаманця — унікальним обліковим номером фінансової операції.

При цьому суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні будуть проводити верифікацію своїх клієнтів у разі наявності ознак пов’язаності фінансової операції з іншими фінансовими операціями, навіть в разі, якщо не було досягнуто суми в 30 000 грн.

Наприклад, якщо ви здійснюєте 2 або більше перекази з одного гаманця або одному і тому ж отримувачу, які у сумі перевищують 30 000 грн., оператор зобов’язаний верифікувати вас як платника.

До 28 липня 2020 року

 

Юридичні особи, зареєстровані до набрання чинності цим Законом, подають державному реєстратору інформацію про кінцевого бенефіціарного власника в обсязі, визначеному цим Законом, та структуру власності протягом трьох місяців з дня набрання чинності нормативно-правовим актом, яким буде затверджена форма та зміст структури власності.

При цьому, за неподання вищевказаної інформації існує адміністративна відповідальність у вигляді штрафу від 17 000 до 51 000 гривень.

Адвокати та юристи юридичної компанії «Matkovska & Partners» мають великий досвід вирішення орендних спорів та суперечок Ми із задоволенням допоможемо вам у вирішенні ваших проблем.

Для отримання правничої допомоги, зверніться, будь-ласка, за телефоном, вказаним на сайті або скористуйтеся формою зворотного зв’язку.