fbpx

Банк заблокував рахунки?

Перш за все, правовідносини між банком та клієнтом регулюються відповідним договором та законодавством України.

Обмеження прав клієнта банком не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком, зокрема, у разі блокування операцій, які можуть бути пов`язані з відмиванням доходів одержаних злочинним шляхом.
У цьому випадку банк може заблокувати рахунки клієнта на 2 (два) дні та негайно повідомити про це службу фінансового моніторингу.

Служба фінансового моніторингу, у разі виникнення підозр, може прийняти рішення про блокування рахунків на строк до п’яти робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити банк та правоохоронні органи.

За вказаний строк, служба фінансового моніторингу проводить аналітичну роботу, збирає необхідну додаткову інформацію, обробляє, перевіряє, аналізує її та у разі, якщо за результатами перевірки:
— підозри не підтверджуються, служба фінансового моніторингу зобов’язана негайно скасувати блокування рахунків;
— підозри підтверджуються, служба фінансового моніторингу приймає рішення про продовження блокування рахунків на строк прийняття рішення правоохоронними органами.
Строк блокування рахунків продовжується за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
Отже, блокування рахунків банком можливе максимум на 2 дні, а правоохоронними органами на 30 робочих днів.
Таким чином, якщо саме банк заблокував ваші рахунки на строк, що перевищує 2 (два) дні, такі дії банка є незаконними, такої думки дотримується і Верховний Суд в своїй постанові від 04.09.2019 року по справі № 761/40546/16-ц.

Так що робити якщо банк заблокував рахунки?

У таких випадках вирішувати питання по розблокуванню рахунків треба шляхом проведення переговорів та переписки із банком.
Якщо розблокувати рахунки шляхом переписки та переговорів не вдалося, рекомендуємо звернутися до суду із відповідним позовом.
Найефективнішим способом захисту права буде звернення до суду із позовом про стягнення з банку грошового залишку на рахунках, відшкодування збитків та стягнення штрафних (фінансових) санкцій.
Адвокати та юристи юридичної компанії «Matkovska & Partners» мають великий досвід вирішення подібних питань та із задоволенням допоможуть вам у вирішенні ваших проблем.

Для отримання правничої допомоги, зверніться, будь-ласка, за телефоном, вказаним на сайті або скористуйтеся формою зворотного зв’язку.